La gestion de l’argent et le suivi des dépenses sont essentiels pour assurer la stabilité financière et atteindre les objectifs financiers. Comme la plupart des gens, vous vous inquiétez probablement souvent de votre argent. C’est là que se révèle l’intérêt de créer un budget et de s’y tenir.
Parmi les outils disponibles qui vous permettent d'analyser et de réviser vos données financières, Excel est considéré comme l'une des options les plus remarquables grâce à sa capacité à créer des feuilles de calcul précises et polyvalentes. Nous vous montrerons comment créer un budget personnel dans Excel et apprendrons à mieux gérer votre argent. Vérifier Comment créer un bilan dans Microsoft Excel.
1. Organisez votre budget dans Excel
Avant de commencer, assurez-vous d’avoir toutes vos informations financières au même endroit. Cela comprend vos factures, relevés bancaires, chèques de paie, formulaires fiscaux et tout le reste. Cela sera plus facile si vous avez l’habitude de suivre vos différentes transactions.
Une fois que vous êtes prêt, ouvrez une nouvelle feuille de calcul Excel. Notez que nous allons créer un budget annuel à partir de zéro dans ce guide, mais vous pouvez trouver des modèles gratuits si vous souhaitez accélérer le processus. Vérifier Meilleures applications de suivi des dépenses pour Android.
d'abord. Créez des en-têtes de revenus et de dépenses dans votre budget sur Excel
La première étape pour organiser votre budget est de créer des en-têtes. Tapez les noms des mois (janvier à décembre) dans une rangée de la cellule C2 à N2, et tapez « TOTAL » dans la cellule O2 pour résumer les chiffres annuels. Ensuite, nous créerons une section de revenus qui répertorie tous vos revenus.
Tapez « Revenu » dans la cellule A3. Ensuite, en commençant dans la cellule B3, répertoriez vos sources de revenus telles que le salaire, les primes, les avantages sociaux et les cadeaux dans la même colonne, une option en dessous de l'autre. À la fin de la liste, tapez « Autre » pour les revenus provenant de diverses sources et tapez « TOTAL » dans la dernière cellule. Vous pouvez vous référer à l'image ci-dessous pour quelques conseils.
La section revenus est complétée. Ensuite, créez une section de dépenses suivant une structure similaire. Ici, je recommande fortement de diviser vos dépenses en deux parties distinctes : les besoins et les désirs. Cela vous permet de budgétiser chacun individuellement et de rester discipliné.
De plus, si jamais vous dépassez votre budget, vous pouvez savoir si c'est parce que vous dépensez trop pour vos besoins ou parce que le coût de la vie a augmenté en raison de l'inflation.
Tapez « Besoins » dans une cellule de la colonne A sous la section Revenu, puis répertoriez les catégories de dépenses comme le loyer, l'épicerie, les services publics, etc. La section Besoins ne comprend que les dépenses nécessaires pour survivre, remplir vos obligations et nécessaires pour faire votre travail efficacement (et non, un nouvel iPhone n'est pas une nécessité). Vous pouvez vous référer à l'image ci-dessous.
De même, créez une section « VEUT ». C'est ici que vous énumérez des choses comme les voyages, le shopping et les divertissements. N'oubliez pas d'écrire ici également « Autres » et « Total ». Dans la dernière cellule, dans la colonne B, tapez « Économie mensuelle » sous les trois sections que vous venez de créer. C’est là que vos économies entreront en jeu une fois que nous aurons commencé à faire le calcul.
deuxièmement. Saisissez vos revenus et dépenses dans votre budget sur Excel
Vous avez créé les en-têtes de base, il est maintenant temps de commencer à remplir les cellules avec les valeurs appropriées. Référez-vous à vos documents financiers et inscrivez vos revenus et dépenses mensuels en conséquence.
Vous pouvez toujours créer ou supprimer des catégories plus tard, comme bon vous semble. Une fois que vous aurez renseigné les détails appropriés, votre budget commencera à prendre forme et devrait ressembler à ceci :
Troisième. Trouvez le solde restant et des informations sur votre budget sur Excel
Vous avez presque fini d'organiser votre budget. La dernière étape consiste à déterminer le total de vos revenus, dépenses et économies mensuels et annuels. Pour ce faire, nous utiliserons deux fonctions simples. La première est la fonction SUM, qui vous aide à additionner les valeurs d'un groupe de cellules.
=SUM(range)
Par exemple, pour connaître mon revenu total en janvier, je taperais «= SUM (C3: C9)» dans la cellule C10. De même, je retrouverai le total de mes revenus et dépenses pour tous les mois grâce à cette fonction.
Notez que vous pouvez avoir moins ou plus de classes que dans l'exemple que j'ai montré ici, donc la plage de cellules que vous choisissez dans la fonction sera différente.
Utilisez la même fonction pour connaître également votre revenu et vos dépenses annuels totaux. Par exemple, pour savoir combien j’ai dépensé en épicerie en un an, je taperais «=SOMME(C13:N13)» dans la cellule O13. Une fois que vous avez fait tout cela, votre budget devrait ressembler à ceci :
Enfin, nous calculerons vos économies mensuelles et annuelles. C'est ici que nous utiliserons la deuxième fonction. Pour moi, mon revenu total, le montant total dépensé pour mes besoins et le montant total dépensé pour mes besoins en janvier se trouvent respectivement dans les cellules C10, C21 et C31. Alors, pour retrouver mes économies de janvier, je vais simplement taper la fonction suivante dans la cellule C32.
=C10-C21-C31
Faites de même pour toute la ligne jusqu'à la fin des données saisies. Vérifier Avantages et inconvénients de la création d'un budget de dépenses d'entreprise dans Excel.
2. Rendez votre budget facile à comprendre grâce aux outils Excel
Une fois que vous avez créé vos adresses, saisi vos données financières dans le bon ordre et trouvé vos économies, l'étape suivante consiste à rendre votre budget plus facile à comprendre en un coup d'œil.
Cela vous aidera à gagner du temps et à obtenir une indication visuelle immédiate si votre budget est inférieur ou supérieur à votre budget. Pour ce faire, nous ferons trois choses : Créer des limites, et Utiliser la mise en forme conditionnelle Pour surveiller les dépenses excédentaires, et Créer un graphique dans Excel.
Tout d'abord, nous allons créer des bordures autour de la ligne et de la colonne des valeurs totales dans les sections Revenus et Dépenses. Cela peut être fait en utilisant le bouton « Limites » 
Une fois cela fait, votre budget devrait ressembler à ceci :
d'abord. Utilisez la mise en forme conditionnelle pour identifier les dépenses excédentaires dans votre budget sur Excel
Ensuite, nous utiliserons ce qu'on appelle En mise en forme conditionnelle Dans Excel. En bref, ce paramètre vous aide à décider des valeurs auxquelles vous devez vous soucier. Par exemple, il peut signaler une cellule spécifique lorsqu’elle dépasse son budget.
Disons que vous décidez de ne pas dépenser plus de 800 $ par mois pour vos besoins. Pour être averti lorsque cela se produit afin que vous puissiez prendre des mesures correctives, sélectionnez d'abord les cellules de la ligne « Total » de la section « Désirs » de janvier à décembre. Ensuite, sélectionnez Mise en forme conditionnelle Dans l'onglet Accueil et sélectionnez Règles de mise en évidence des cellules -> Supérieur à… Dans le menu déroulant. Vérifier Comment maîtriser l'utilisation de « supérieur ou égal à » dans Excel pour améliorer l'analyse des données.
Dans la case qui apparaît ensuite, tapez « 800 », puis cliquez sur « OK ». Vous remarquerez immédiatement que les mois au cours desquels vous avez dépensé plus de 800 $ au total pour vos besoins sont mis en évidence. Vous pouvez vous référer à l'image ci-dessous.
De même, vous pouvez utiliser la mise en forme conditionnelle dans d'autres sections pour recueillir plus d'informations en fonction de vos besoins.
deuxièmement. Créez des graphiques pour visualiser les données de votre budget dans Excel
Nous allons créer un simple graphique à barres pour cet exemple. Pour ce faire, nous allons d’abord créer un ensemble de données facile à lire pour Excel. Ici, de la cellule Q2 à T2, tapez « Revenu », « Besoins », « Désirs » et « Épargne » comme en-têtes. Sous chaque rubrique, écrivez le total pour cette section. Ça devrait ressembler à ça:
| Revenu | Besoins | Veut | Épargnes |
| 74050 | 34262 | 10399 | 29389 |
Maintenant, pour créer le graphique, sélectionnez l'intégralité de l'ensemble de données (de la cellule Q2 à T3), puis accédez à l'onglet Insertion en haut et dans la section Graphiques, cliquez sur Graphique à barres. Donnez un titre au graphique et redimensionnez-le comme bon vous semble. Une fois cela fait, votre budget devrait ressembler à ceci :
Troisième. Fixez-vous des objectifs d’épargne et calculez votre déficit ou excédent budgétaire sur Excel
La dernière étape consiste à fixer des objectifs d’épargne et à calculer le déficit ou l’excédent par rapport à votre épargne réelle. Au lieu de proposer un nombre aléatoire, il est sage d’essayer d’économiser un certain pourcentage de votre revenu mensuel. Les experts recommandent généralement d’économiser au moins 20 %, mais disons que vous souhaitez plutôt viser 30 %.
Pour définir un objectif d’épargne, ajoutez une nouvelle ligne sous Épargne mensuelle et nommez-la « Objectif d’épargne ». Ici, dans la cellule C33, je vais taper «=C10*0.3« Pour retrouver 30 % de mes revenus en janvier. Je ferai la même chose pour le reste des cellules (y compris les mois). N'oubliez pas que l'emplacement de cellule qui vous convient peut varier, comme indiqué précédemment.
Enfin, on trouve le déficit ou l'excédent. Alors, créez une nouvelle ligne sous votre objectif d’épargne, intitulée « Épargne en déficit/excédent ». Ici, soustrayez simplement votre objectif d’épargne de vos économies réelles pour chaque mois. Le budget ressemblera à :
Utilisez la même fonction pour trouver le déficit ou l’excédent d’épargne pour les mois restants.
Vous avez créé avec succès un budget personnel dans Excel. Il ne vous reste plus qu'à suivre vos transactions, mettre à jour votre budget et ajuster vos dépenses en conséquence.
Grâce aux informations sur votre budget, vous pouvez voir si vous devez réduire vos dépenses ou si vous disposez d’une certaine marge de manœuvre pour effectuer un nouvel achat. Vous pouvez maintenant visualiser Meilleur logiciel de comptabilité pour les petites entreprises pour enregistrer les transactions financières.
